Росфинмониторинг и ЦБ помогут банкам в борьбе с недобросовестными клиентами
Планируется, что Росфинмониторинг будет оперативно информировать ЦБ о всех клиентах банков и иных финансовых организаций, которым по различным причинам было отказано в обслуживании, сообщает газета «Известия». На основе этих данных будет формироваться чёрный список потенциально опасных клиентов, который и получат все поднадзорные ЦБ органы.
«Задача новации— не допустить принятия их на обслуживание во все остальные кредитные организации РФ… Для банков такой черный список — это облегчение работы: не нужно до приема на обслуживание проводить глубокий анализ клиента, изучать документы и открытые источники информации, за тебя это уже сделала другая кредитная организация и пришла к выводу, что клиент ненадежный; банку остается только реализовать свое право отказа в приеме на обслуживание, также снижаются риски того, что банк вовремя не сделает выводы о ненадежности клиента и будет вовлечен в сомнительные операции», — заявила начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
В то же время она отметила, что существует риск попадания в чёрный список и не замешанных в опасных схемах клиентов.
«В этот черный список «отказников» может попасть и нормальный, работающий клиент, которому по причине необъективной оценки его деятельности одной кредитной организацией пути к дальнейшему существованию будут перекрыты ввиду того, что ни один банк более не примет его на обслуживание», — полагает Багатова.
